Ein Zitat von Alex Berenson
Große Banken verfügen seit langem über Private-Equity-Abteilungen, die Kapital für Geschäfte bereitstellen, die zu komplex oder riskant sind, als dass einzelne Aktionäre sie finanzieren könnten.
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Ich habe wahrscheinlich mehr Risikokapitalgeschäfte und Expansionsfinanzierungen abgeschlossen als Private-Equity-Geschäfte. Aber beide sind gleich. Auch Private-Equity-Unternehmen haben Arbeitsplätze geschaffen.
Die Finanzkrise hing damit zusammen, dass die Banken über eine übermäßige Verschuldung und zu viele riskante Vermögenswerte verfügten. Die Lösung besteht nicht darin, den Banken vorzuschreiben, was sie tun oder lassen sollen, sondern darin, von ihnen zu verlangen, dass sie ihr Kapital stärken, um potenzielle Verluste aufzufangen und weniger riskante Vermögenswerte zu halten.
Ich habe Vorträge gehalten und war außerdem als Berater für internationale Unternehmen im Finanzbereich tätig, sowohl für Private Equity als auch für große Risikokapitalfonds.
Banken wollen bestimmte Anlageklassen nicht, und das hat Chancen für Private Equity, Hedgefonds und das Silicon Valley geschaffen. In diesem Fall bezog er sich meiner Meinung nach darauf, dass einige der europäischen Banken Vermögenswerte abgebaut haben, und die großen Käufer werden wahrscheinlich keine großen amerikanischen Banken sein. Jemand wie Blackstone hat möglicherweise eine sehr gute Chance, diese Vermögenswerte zu kaufen, sie zu nutzen, ein wenig Geld aufzunehmen und dort etwas Gutes zu tun.
Wir [die US-Regierung] haben unsere Steuergelder nicht nur zur Subventionierung dieser Banken verwendet, sondern auch zur Subventionierung der Gläubiger dieser Banken und der Anteilseigner dieser Banken. Wir hätten darüber sprechen können, diese Anleger zu zwingen, bei ihren riskanten Geschäften schwere Einbußen hinnehmen zu müssen. Die Vorstellung, dass Steuergelder zuerst und nicht zuletzt – nachdem das Eigenkapital aufgebraucht ist – einfließen, ist schockierend.
Private Equity hat absolut keine Daseinsberechtigung. Der Private-Equity-Inhaber hat alle Vorteile und die Banken alle Nachteile.
Wenn Sie die Banken bestrafen, reduzieren Sie lediglich das Kapital der Banken, das Sie erhöhen wollen, und bestrafen die Aktionäre, die nichts Falsches getan haben.
Wir stehen wirklich jeden Tag auf und versuchen, Unternehmen aufzubauen. Das ist das Ziel von Private Equity. Es ist ein Irrglaube, dass Private Equity von schrumpfenden Unternehmen profitiert. Tatsächlich ist es genau das Gegenteil. Private Equity schafft Wert, indem es großartige Unternehmen aufbaut.
Wir brauchen die Regierung, die die Banken dazu zwingt, ab und zu alle ihre notleidenden Vermögenswerte abzuschreiben und sich dann selbst zu rekapitalisieren, vorzugsweise mit privatem Kapital. Banken, die nicht genügend Kapital aufbringen können, sollten beschlagnahmt und ihre Einlagen verkauft werden.
Ich denke, dass zwischen politischen Führern und jungen Wählern in vielen Dingen, die mit dem privaten Sektor zu tun haben, eine Diskrepanz besteht. Beispielsweise greifen viele Politiker weiterhin Großbanken an. Obwohl ich kein Befürworter von Großbanken bin, bin ich der Meinung, dass jüngere Wähler im Allgemeinen ziemlich gute Erfahrungen mit Banken gemacht haben.
Es ist kein Wunder, dass das Bankkapital reguliert ist. Wenn die Aufnahme und Vergabe von Krediten rentabel ist, besteht für Banken die Versuchung, ihre Geschäftstätigkeit auszuweiten und im Verhältnis zu ihrem Kapital zu viel Kredite und Kredite aufzunehmen, wodurch die Wirksamkeit des potenziellen Kapitalpolsters verringert wird.
Die derzeitige Trennung von Banken und Investmentbanken im Rahmen des Glass-Steagall-Gesetzes hätte sehr große Auswirkungen auf die Liquidität und die Kapitalmärkte sowie auf die Fähigkeit der Banken, die erforderlichen Kredite zu vergeben.
Mir fällt auf, dass Eigenkapital bei Neufinanzierungen im Großen und Ganzen keine große Rolle spielt; Es handelt sich entweder um Anleihen oder interne Finanzierung, aber nicht wirklich um Eigenkapital. Und deshalb ist es nicht klar, dass alles, was die Aktienmärkte verbessert, wirklich viel mit der Produktivität der Wirtschaft als Ganzes zu tun hat.
Ich habe einen Fehler gemacht, als ich annahm, dass die Eigeninteressen von Organisationen, insbesondere Banken und anderen, so groß seien, dass sie ihre eigenen Aktionäre und ihr Eigenkapital an den Unternehmen am besten schützen könnten.
Es ist schwer zu sagen, welche Vermögenswerte giftig sein werden. Der beste Weg, um sicherzustellen, dass nur Aktionäre und Banken das Gefühl haben, über ausreichend Kapital zu verfügen.
Die Führer der Republikaner haben deutlich gemacht, dass sie nicht vorhaben, die Macht der Regierung zu nutzen, um die Wirtschaft anzukurbeln, in die Schaffung von Arbeitsplätzen zu investieren und das Beschäftigungswachstum anzukurbeln. Der Plan der Fed besteht darin, den Banken mehr Geld zur Finanzierung der Schaffung von Arbeitsplätzen im Privatsektor zu geben. Aber die Banken verfügen mittlerweile über reichlich Bargeld; Sie vergeben keine Kredite und der Privatsektor schafft keine Arbeitsplätze. Deshalb haben wir 15 Millionen Arbeitslose.
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