Ein Zitat von Arie de Geus
Ich gebe zu, dass man die Fähigkeit der Banken, enorme Mengen angesammelten Kapitals zu zerstören und das Angebot vorübergehend zu reduzieren, niemals unterschätzen sollte. Schließlich handelt es sich bei Kapital um die angesammelten Ersparnisse der Menschheit. Und Banken sind große Meister darin, enorme Kapitalmengen mit großer Regelmäßigkeit zu vernichten.
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Wir brauchen die Regierung, die die Banken dazu zwingt, ab und zu alle ihre notleidenden Vermögenswerte abzuschreiben und sich dann selbst zu rekapitalisieren, vorzugsweise mit privatem Kapital. Banken, die nicht genügend Kapital aufbringen können, sollten beschlagnahmt und ihre Einlagen verkauft werden.
Denken Sie daran, dass akkumuliertes Wissen, wie akkumuliertes Kapital, mit Zinseszinsen zunimmt: aber es unterscheidet sich darin von der Kapitalakkumulation; dass die Zunahme des Wissens zu einem schnelleren Fortschritt führt, während die Akkumulation von Kapital zu einem niedrigeren Zinssatz führt. Das Kapital hemmt so seine eigene Akkumulation: Das Wissen beschleunigt so seinen eigenen Fortschritt. Jede Generation, die einen Vergleich mit ihrer Vorgängerin verdient, muss daher zwangsläufig einen viel größeren Beitrag zum Stammkapital leisten als die Generation, die ihr unmittelbar folgt.
Es ist kein Wunder, dass das Bankkapital reguliert ist. Wenn die Aufnahme und Vergabe von Krediten rentabel ist, besteht für Banken die Versuchung, ihre Geschäftstätigkeit auszuweiten und im Verhältnis zu ihrem Kapital zu viel Kredite und Kredite aufzunehmen, wodurch die Wirksamkeit des potenziellen Kapitalpolsters verringert wird.
Ich habe großes, großes Vertrauen in unsere Kapitalmärkte und in unsere Finanzinstitute. Unsere Finanzinstitute, Banken und Investmentbanken, sind stark. Unsere Kapitalmärkte sind widerstandsfähig. Sie sind effizient. Sie sind flexibel.
Für unsere Banken ist es äußerst wichtig, über mehr Kapital und qualitativ hochwertigeres Kapital zu verfügen.
Es gibt nur ein Mittel, um die materiellen Bedingungen der Menschheit zu verbessern: das Wachstum des angesammelten Kapitals im Verhältnis zum Bevölkerungswachstum zu beschleunigen. Je mehr Kapital pro Kopf des Arbeiters investiert wird, desto mehr und bessere Güter können produziert und konsumiert werden. Das ist es, was der Kapitalismus, das viel missbrauchte Profitsystem, geschaffen hat und täglich aufs Neue hervorbringt. Dennoch sind die meisten heutigen Regierungen und politischen Parteien bestrebt, dieses System zu zerstören.
Es ist nichts Falsches daran, Risikokapital zu beschaffen. Viele Lean-Startups sind ehrgeizig und können viel Kapital einsetzen. Was sie auszeichnet, ist ihr disziplinierter Ansatz bei der Entscheidung, wann Geld ausgegeben werden sollte: nachdem die grundlegenden Elemente des Geschäftsmodells empirisch validiert wurden.
Die derzeitige Trennung von Banken und Investmentbanken im Rahmen des Glass-Steagall-Gesetzes hätte sehr große Auswirkungen auf die Liquidität und die Kapitalmärkte sowie auf die Fähigkeit der Banken, die erforderlichen Kredite zu vergeben.
Die Kapitalverschwendung im Verhältnis zum Gesamtkapital war in diesem Land zwischen 1800 und 1850 bei den Versuchen, Kommunikations- und Transportmittel einzurichten, enorm.
Dies ist die gemeinsame Verantwortung aller, die an der Einführung des Euro beteiligt waren, ohne sich der Konsequenzen bewusst zu sein. Als der Euro eingeführt wurde, erlaubten die Aufsichtsbehörden den Banken, unbegrenzt Staatsanleihen zu kaufen, ohne Eigenkapital beiseite zu legen. Und die Europäische Zentralbank hat alle Staatsanleihen zu gleichen Konditionen abgezinst. Daher hielten es Geschäftsbanken für vorteilhaft, die Anleihen der schwächeren Länder anzuhäufen, um ein paar zusätzliche Basispunkte zu verdienen.
Die von amerikanischen Unternehmen so eifrig befolgten Finanzdoktrinen könnten dazu beitragen, das Kapital zu optimieren, wenn es knapp ist. Aber Kapital ist reichlich vorhanden. Wenn unsere Wirtschaft wirklich wachsen soll, müssen wir das Migrationskapital dazu ermutigen, produktives Kapital zu werden – Kapital, das langfristig in die Förderung von Innovationen investiert wird.
Lernen Sie, mit allen erforderlichen Mitteln Kapital zu beschaffen. Das ist Ihre Hauptaufgabe als Unternehmer. Sie müssen kontinuierlich Kapital von Familie und Freunden, Banken, Lieferanten, Kunden und Investoren beschaffen.
Für Menschen, die wirtschaftlich ganz unten stehen, wird die Welt immer schwieriger. Und doch sind die Anreize, reich zu werden, so groß, weil enorme Vermögen angehäuft werden. Und so schlagen diese beiden Dinge, Zuckerbrot und Peitsche, die Menschen auf diesem Weg, der verzweifelt versucht, in der Welt aufzusteigen.
Auf Kapital vertrauen wir. Für Banken ist Kapital unser Retter, unser heiliger Gral, unser Jungbrunnen oder zumindest unsere Gesundheit.
Wenn Sie die Banken bestrafen, reduzieren Sie lediglich das Kapital der Banken, das Sie erhöhen wollen, und bestrafen die Aktionäre, die nichts Falsches getan haben.
Ich meine, alle sind mit Stresstests für Banken einverstanden. Ich meine, das ist klar. Aber das sollten die Banken selbst tun. Und sie sollten sich Sorgen um die Funktionsfähigkeit ihres eigenen Kapitals machen. Das sollten sie tun. Es sollte keine Regierungsaufgabe sein.
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