Ein Zitat von Balaji Srinivasan
Das implizite Vertrauen in Banken hat Nachteile, wie die Finanzkrise 2008 gezeigt hat.
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Ich wette, die Steuerzahler erinnern sich daran, dass sie Citigroup und Bank of America, zwei Wall-Street-Banken, im Jahr 2009 mehr als 812 Milliarden US-Dollar zur Verfügung gestellt haben, um sie während der Finanzkrise 2008 zu retten. Steuerzahler erinnern sich an diese Großzügigkeit; Großbanken tun das offensichtlich nicht.
Meine alte Firma, Goldman Sachs – traditionell haben die besten Banken einen Hebel von 8:1. Als wir 2008 die Finanzkrise hatten, waren die Investmentbanken im Verhältnis 35:1 verschuldet. Diese Regeln wurden ausdrücklich von einem Mann namens Hank Paulson geändert. Er war Finanzminister.
Die Finanzkrise von 2008 hat die Dynamik des Vertrauens in Finanzdienstleistungen grundlegend verändert. FinTech hätte es ohne die globale Finanzkrise gegeben – aber es hätte viel länger gedauert.
Die Finanzkrise von 2008 wurde nicht dadurch verursacht, dass Investmentbanken im Jahr 2007 gegen den Immobilienmarkt gewettet haben. Sie wurde dadurch verursacht, dass zu wenige Investoren – darunter alle großen Investmentbanken – in den Jahren vor 2007 zu stark auf den Immobilienmarkt gesetzt haben .
Der Kern der Finanzkrise von 2008 war eine Gruppe rücksichtsloser Finanzmanager, die für Finanzunternehmen arbeiteten, die zu groß waren, um scheitern zu können, und die großzügig dafür entschädigt wurden, dass sie Risiken eingegangen waren, die die Wirtschaft beinahe ruiniert hätten, als sie scheiterten.
Seit der globalen Finanzkrise 2008 warnen Marktbeobachter vor einem Absturz am Anleihemarkt. Ursprünglich ging man davon aus, dass die zur Rettung der Banken ausgegebenen Billionen zu Inflation und damit zu einer Flucht aus Anleihen führen würden.
Das Problem bei der Fokussierung auf Spekulanten besteht, wie sich in der Finanzkrise gezeigt hat, darin, dass sie dazu neigt, die Aufmerksamkeit von den wahren Bösewichten abzulenken. Während der Finanzkrise waren die Banken die Übeltäter und nicht die Spekulanten, die auf die Aktienkurse der Banken gewettet hatten.
Hier kommt Hillary Clinton damit durch, die Republikaner an reiche Leute zu binden. Sie verbindet die Republikanische Partei mit der Wall Street, mit den Großbanken. Sie bringt die Republikanische Partei mit der Finanzkrise von 2008 in Verbindung. Es sei alles ihre Schuld. Sie verbindet sich mit der einkommensschwachen Bevölkerung – und dem durchschnittlichen, gewöhnlichen US-Amerikaner der Mittelklasse – als deren Vorkämpferin, als deren Verteidigerin. Sie wissen nicht, dass es nicht die Republikaner sind, die mit den Banken unter einer Decke stecken. Sie wissen nicht, dass es die Banken sind, die heute praktisch die Demokratische Partei und Hillary Clinton bezahlen und unterstützen.
In den letzten Jahrzehnten herrschte unter traditionellen Ökonomen die Überzeugung vor, dass die Märkte rational und selbstkorrigierend seien. Alan Greenspan vertrat diese Ansicht. Doch die Finanzkrise von 2008 zeigte, dass diese Ansicht falsch ist, und Greenspan gab dies schließlich zu.
„Der Tod des Geldes“ ist ein fesselnder Bericht über die massiven Spannungen, die sich im globalen Finanzsystem, insbesondere seit der Finanzkrise von 2008, häufen. Jim Rickards ist ein geborener Lehrer. Jeder, der sich ernsthaft mit Finanzkrisen und ihren Ursachen beschäftigt, muss dieses Buch lesen.
Man kann nicht auf die schlimmste Finanzkrise unseres Lebens zurückblicken, die 2008 begann, ohne einige wichtige Lehren über die kritische Natur der Aufsicht über Finanzmärkte und -institutionen zu ziehen.
Als Reaktion auf den Vermögensrückgang infolge der Finanzkrise von 2008 versuchten Hausbesitzer und Unternehmen, die Ersparnisse im Finanzvermögen durch eine Reduzierung der Ausgaben für Gebrauchsgüter zu erhöhen.
Kurz nach der Finanzkrise von 2008 nahm ich an einem Treffen mit einer Gruppe US-Senatoren in Washington teil. Sie hatten mich eingeladen, einen Standpunkt zu neuen Vorschriften darzulegen; Regulierung, die sicherstellen soll, dass wir die Ereignisse von 2008 nie wieder erleben müssen.
Die Fed hat große Macht in der Wirtschaft, weil sie einen großen Einfluss auf das Kreditangebot und die Kreditkosten, also die Zinssätze, hat. Sie spielt auch eine Schlüsselrolle bei der Aufsicht über Banken und scheint in der Vergangenheit die Banken immer dann zu schonen, wenn sie es nicht hätte tun sollen, etwa im Vorfeld der Finanzkrise.
Ich glaube, dass die Finanzkrise 2008/09 eher einen Mangel an Ethik und Moral – insbesondere im Finanzsektor – als ein Problem der Regulierung oder Kriminalität offenbart hat. Natürlich gab es auch regulatorische Lehren zu ziehen, aber im Kern ging es um einen kollektiven Verlust unseres moralischen Kompasses.
Es gab eine Bankenkrise, eine Finanzkrise, eine Wirtschaftskrise, eine soziale Krise, eine geostrategische Krise und eine Umweltkrise. Das ist beträchtlich in einem Land, das es gewohnt ist, geschützt zu werden.
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