Ein Zitat von Gary Weiss
Das Problem bei der Fokussierung auf Spekulanten besteht, wie sich in der Finanzkrise gezeigt hat, darin, dass sie dazu neigt, die Aufmerksamkeit von den wahren Bösewichten abzulenken. Während der Finanzkrise waren die Banken die Übeltäter und nicht die Spekulanten, die auf die Aktienkurse der Banken gewettet hatten.
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Was ist derzeit das beste Glücksspiel der Welt? Es wird darauf gewettet, dass die Aktie der Deutschen Bank fallen wird. Leerverkäufer haben sich Geld von ihren Banken geliehen, um darauf zu wetten, dass die Aktie der Deutschen Bank fallen wird. Jetzt ringt es die Hände und sagt: „Oh, die Spekulanten bringen uns um.“ Aber es sind die Deutsche Bank und die anderen Banken, die den Spekulanten das Geld zur Verfügung stellen, um auf Kredite zu wetten.
Das Motto der alten Ordnung in der City of London lautete: „Mein Wort ist mein Pfand“, doch die Finanzkrise offenbarte eine Kultur, die diesem Erbe völlig fremd war. Es stellte sich heraus, dass die Verwalter des Geldes der Menschen damit Spekulanten waren.
Die Spekulanten als Reaktion auf die Finanzkrise dafür verantwortlich zu machen, geht zumindest auf die Griechen zurück. Es ist fast immer die falsche Antwort.
Es gab eine Bankenkrise, eine Finanzkrise, eine Wirtschaftskrise, eine soziale Krise, eine geostrategische Krise und eine Umweltkrise. Das ist beträchtlich in einem Land, das es gewohnt ist, geschützt zu werden.
Fast niemand wird die Verantwortung für seine oder ihre Rolle bei der Herbeiführung einer Krise übernehmen: keine fremdfinanzierten Spekulanten, keine absichtlich blinden Leiter von Finanzinstituten und schon gar nicht Regulierungsbehörden, Regierungsbeamte, Ratingagenturen oder Politiker.
Die Finanzkrise und die Große Rezession haben auf dramatische und unmissverständliche Weise gezeigt, wie außerordentlich verletzlich der große Teil der amerikanischen Familien ist, die nur über sehr wenige Vermögenswerte verfügen, auf die sie zurückgreifen können. Wir sind von den schlimmsten Momenten der Krise weit entfernt und die Wirtschaft erholt sich weiterhin.
Die Finanzkrise war ein klassischer Fall dafür, dass die politische Klasse das amerikanische Volk im Stich ließ. Während der Finanzkrise sollten 25 Agenturen den Laden betreuen, und jede von ihnen schlief am Schalter.
Die Finanzkrise von 2008 hat die Dynamik des Vertrauens in Finanzdienstleistungen grundlegend verändert. FinTech hätte es ohne die globale Finanzkrise gegeben – aber es hätte viel länger gedauert.
Es besteht kein Zweifel, dass die Krise gezeigt hat, dass das Bankensystem nicht funktioniert. Und wenn man sich die Nachwirkungen der Krise anschaut, erkennt man, was getan werden muss. Sie mussten sicherstellen, dass die Banken zu den Grundlagen des Bankgeschäfts zurückkehren und sich mit der Vertrauensfrage befassen.
Der Kern der Finanzkrise von 2008 war eine Gruppe rücksichtsloser Finanzmanager, die für Finanzunternehmen arbeiteten, die zu groß waren, um scheitern zu können, und die großzügig dafür entschädigt wurden, dass sie Risiken eingegangen waren, die die Wirtschaft beinahe ruiniert hätten, als sie scheiterten.
In der asiatischen Finanzkrise haben wir in jüngster Zeit bereits einige Fälle systemischer Risiken gesehen. Aber was hat die asiatische Finanzkrise ausgelöst? Automatisierte Handelsprogramme!
Ich wette, die Steuerzahler erinnern sich daran, dass sie Citigroup und Bank of America, zwei Wall-Street-Banken, im Jahr 2009 mehr als 812 Milliarden US-Dollar zur Verfügung gestellt haben, um sie während der Finanzkrise 2008 zu retten. Steuerzahler erinnern sich an diese Großzügigkeit; Großbanken tun das offensichtlich nicht.
In unserem heutigen Finanzsystem, in dem die Risiken weniger auf Banken konzentriert sind, ist die Wahrscheinlichkeit systemischer Finanzkrisen möglicherweise geringer als in traditionellen bankenzentrierten Finanzsystemen.
In unserem heutigen Finanzsystem, in dem die Risiken weniger auf Banken konzentriert sind, ist die Wahrscheinlichkeit systemischer Finanzkrisen möglicherweise geringer als in traditionellen bankenzentrierten Finanzsystemen
Ich glaube, dass die Finanzkrise 2008/09 eher einen Mangel an Ethik und Moral – insbesondere im Finanzsektor – als ein Problem der Regulierung oder Kriminalität offenbart hat. Natürlich gab es auch regulatorische Lehren zu ziehen, aber im Kern ging es um einen kollektiven Verlust unseres moralischen Kompasses.
Präsident Obama hat nicht nur ein gutes Gespür für die wirtschaftlichen Voraussetzungen zur Bekämpfung von Finanzkrisen, sondern auch dafür, wie man politische Unterstützung für die Weiterentwicklung der Reform des Finanzsystems aufbaut und sicherstellt, dass die Banken über genügend Kapital verfügen.
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