Ein Zitat von George Soros
Ich widersprach entschieden dem Plan von Finanzminister Hank Paulson, die Banken mithilfe eines öffentlichen Fonds namens „Troubled Asset Relief Program“ (TARP) zu retten, um Banken dabei zu helfen, toxische Vermögenswerte aus ihren Bilanzen zu entfernen. Ich argumentierte, dass es viel besser wäre, das Geld dorthin zu stecken, wo das Loch war, und das Eigenkapital der Banken selbst aufzufüllen.
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Meine alte Firma, Goldman Sachs – traditionell haben die besten Banken einen Hebel von 8:1. Als wir 2008 die Finanzkrise hatten, waren die Investmentbanken im Verhältnis 35:1 verschuldet. Diese Regeln wurden ausdrücklich von einem Mann namens Hank Paulson geändert. Er war Finanzminister.
In einer Welt von Geschäftsleuten und Finanzintermediären, die aggressiv nach Gewinn streben, werden Innovatoren den Regulierungsbehörden immer voraus sein; Die Behörden können Änderungen in der Portfoliostruktur nicht verhindern. Was sie tun können, ist, das Verhältnis von Vermögenswerten zu Eigenkapital von Banken in Grenzen zu halten, indem sie Eigenkapitalabsorptionsquoten für verschiedene Arten von Vermögenswerten festlegen. Wenn die Behörden Banken einschränken und sich der Aktivitäten von Randbanken und anderen Finanzinstituten bewusst sind, sind sie besser in der Lage, die störenden Expansionstendenzen unserer Wirtschaft abzuschwächen.
Banken wollen bestimmte Anlageklassen nicht, und das hat Chancen für Private Equity, Hedgefonds und das Silicon Valley geschaffen. In diesem Fall bezog er sich meiner Meinung nach darauf, dass einige der europäischen Banken Vermögenswerte abgebaut haben, und die großen Käufer werden wahrscheinlich keine großen amerikanischen Banken sein. Jemand wie Blackstone hat möglicherweise eine sehr gute Chance, diese Vermögenswerte zu kaufen, sie zu nutzen, ein wenig Geld aufzunehmen und dort etwas Gutes zu tun.
Kein Unternehmen in der Wirtschaft verfügt über das einfache Geld, mit dem Banken spielen können ... Die Existenz von Banken mit einstelligen Eigenkapitalbeträgen ist eine völlig ungesunde Existenz – das ist nicht nur ein Risiko für die Banken, sondern für alle uns.
Wirtschaftlich verdient der IS mit seinen Ölfeldern täglich Geld auf dem Schwarzmarkt. Aber sie legen auch Geld bei Banken an. Wir wissen, wo diese Banken sind. Wir sollten gegen die Banken und die Vermittler vorgehen, die sie nutzen.
Die große Frage ist, wie viel Geld die Regierung für die Kapitalisierung der Banken bereitstellen kann, wenn es einer ganzen Reihe von Privatbanken gut geht. Benötigt die indische Regierung wirklich so viele öffentliche Banken?
Negativzinsen beeinträchtigen die Bilanzen der Banken, da der „Vermögenseffekt“ für die Banken den geringfügigen Anstieg der Anreize zur Kreditvergabe überwiegt.
Wie viele bereits betont haben, ist es nicht klar, dass wir so viele öffentliche Banken brauchen. Das System könnte besser dran sein, wenn es in weniger, aber gesünderen Banken konsolidiert würde.
Wir brauchen die Regierung, die die Banken dazu zwingt, ab und zu alle ihre notleidenden Vermögenswerte abzuschreiben und sich dann selbst zu rekapitalisieren, vorzugsweise mit privatem Kapital. Banken, die nicht genügend Kapital aufbringen können, sollten beschlagnahmt und ihre Einlagen verkauft werden.
Die derzeitige Trennung von Banken und Investmentbanken im Rahmen des Glass-Steagall-Gesetzes hätte sehr große Auswirkungen auf die Liquidität und die Kapitalmärkte sowie auf die Fähigkeit der Banken, die erforderlichen Kredite zu vergeben.
Wir [die US-Regierung] haben unsere Steuergelder nicht nur zur Subventionierung dieser Banken verwendet, sondern auch zur Subventionierung der Gläubiger dieser Banken und der Anteilseigner dieser Banken. Wir hätten darüber sprechen können, diese Anleger zu zwingen, bei ihren riskanten Geschäften schwere Einbußen hinnehmen zu müssen. Die Vorstellung, dass Steuergelder zuerst und nicht zuletzt – nachdem das Eigenkapital aufgebraucht ist – einfließen, ist schockierend.
Die EZB stellt Geld zur Verfügung, das unseren Banken helfen soll, aber sie verwendet es nicht zur Finanzierung unserer Unternehmen, sondern gibt es ihnen, um ihre Schulden zurückzukaufen, um französischen und deutschen Banken zu helfen.
Goldman Sachs verfügt mittlerweile über die größte Ölposition in Amerika und wahrscheinlich eine der größten Ölpositionen der Welt. Es handelt sich um Long-Öl. Daher haben die Banken in ihren Bilanzen aggressiv Öl aufgekauft. Ich denke, sie könnten darin eine Möglichkeit sehen, sich aus dieser Hypothekenkrise zu befreien.
Ich glaube nicht, dass es einen besseren Finanzminister als Hank Paulson geben kann.
Die Regierung wird natürlich Geld drucken, um die ungedeckten Casinowetten der Banken zu retten, aber nicht, um ältere Menschen vor dem Diebstahl ihrer Gelder zu bewahren.
Die Finanzkrise hing damit zusammen, dass die Banken über eine übermäßige Verschuldung und zu viele riskante Vermögenswerte verfügten. Die Lösung besteht nicht darin, den Banken vorzuschreiben, was sie tun oder lassen sollen, sondern darin, von ihnen zu verlangen, dass sie ihr Kapital stärken, um potenzielle Verluste aufzufangen und weniger riskante Vermögenswerte zu halten.
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