Ein Zitat von Janet Yellen
Viele Finanzinnovationen wie die erhöhte Verfügbarkeit kostengünstiger Investmentfonds haben die Möglichkeiten für Haushalte verbessert, an den Vermögensmärkten teilzunehmen und ihre Bestände zu diversifizieren.
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[Eine] wichtigste Vermögensquelle für viele Familien sind Finanzanlagen, darunter Aktien, Anleihen, Investmentfonds und private Renten. ...die reichsten 5 Prozent der Haushalte besaßen im Jahr 2013 fast zwei Drittel aller dieser Vermögenswerte
Wenn Sie Ihre Investmentfonds diversifizieren, diversifizieren Sie etwas, das bereits diversifiziert ist. Die Diversifizierung von Investmentfonds ist so, als würde man hochoktaniges Benzin nehmen, Wasser hinzufügen und dann Orangensaft hinzufügen.
Wir leben in einer sehr risikoreichen Welt und Anleger sollten sich nicht von übermäßigen Allokationen in Aktien oder auch Immobilien „überwältigen“ lassen. Wie immer werden Vermögensallokation, niedrige Kosten und eine breite Diversifizierung von entscheidender Bedeutung sein, um einen gerechten Anteil an den Renditen zu verdienen, die uns unsere Finanzmärkte großzügig bescheren.
Viele Finanzberater empfehlen Ihnen, zu Ihrem eigenen Schutz zu diversifizieren. Was sie Ihnen nicht sagen, ist, dass es auch zu ihrem Schutz dient. Da die meisten Finanzberater Ihnen nicht genau sagen können, welche Aktien oder Investmentfonds eine gute Investition sind, raten sie Ihnen, eine ganze Reihe davon zu kaufen.
Anleger sollten nicht nur darauf achten, ob, sondern auch warum aktuelle Bestände unterbewertet sind. Es ist wichtig zu wissen, warum Sie eine Investition getätigt haben, und sie zu verkaufen, wenn der Grund für den Besitz nicht mehr gegeben ist. Suchen Sie nach Investitionen mit Katalysatoren, die direkt zur Realisierung des zugrunde liegenden Werts beitragen können. Nennen Sie Unternehmen mit gutem Management und persönlicher finanzieller Beteiligung am Unternehmen. Diversifizieren Sie schließlich Ihre Bestände und sichern Sie sich ab, wenn dies finanziell attraktiv ist.
Full-Service-Broker sind im Zeitalter der kostengünstigen Investmentfonds und Discount-Broker eigentlich nichts weiter als Maschinen zur Abzocke von Privatanlegern.
Es gab zwei Eigenschaften der Investmentfonds der 1920er Jahre, die sie äußerst spekulativ machten. Einer davon war, dass sie stark verschuldet waren. Zweitens durften Investmentfonds in andere Investmentfonds investieren.
Wir brauchen eine Kommission der Bundesregierung, die die Funktionsweise unseres Finanzdienstleistungssystems untersucht – ich glaube, es funktioniert schlecht –, und wir brauchen auch besser ausgebildete Anleger. Es gibt gute langfristige Investmentfonds mit niedrigem Preis – mein Favorit ist ein Indexfonds für den gesamten Aktienmarkt – und schlechte kurzfristige Investmentfonds mit hohem Preis. Wenn Anleger sich weiterbilden und in Ersteres investieren und ihr Geld aus Letzterem abziehen würden, würden wir einige automatische Verbesserungen im System sehen, und zwar ziemlich schnell.
Verlagern Sie Ihre persönlichen Anlagen und Pensionsfonds in Fonds für sozial verantwortliches Investieren (SRI), die nur Unternehmen unterstützen, die höhere Verhaltensstandards einhalten. Die Renditen von SRI-Fonds sind in der Regel gleich oder sogar besser als die vieler bekannter traditioneller Investmentfonds.
Wenn der Anleger nicht genug Zeit und Geschick hat, um einzelne Aktien zu untersuchen, oder nicht genug Geld, um ein Portfolio zu diversifizieren, ist es das Richtige, in börsengehandelte Fonds zu investieren, die ihm ein Engagement in Anlageklassen ermöglichen. Für den einzelnen Anleger ist es durchaus sinnvoll, über das Halten einzelner Anlageklassen nachzudenken.
Wie viele Millionäre kennen Sie, die durch Investitionen in Aktien, Anleihen, Investmentfonds oder Sparkonten reich geworden sind? Renditeimmobilien sind die historisch bewährteste Anlageklasse in Amerika, wenn nicht sogar auf der ganzen Welt. Ich lasse meinen Fall ruhen.
Bei Aktiengesellschaften können Anleger auf den Erfolg vieler verschiedener Unternehmen wetten, ohne in einem von ihnen eine zentrale Managementfunktion innehaben zu müssen. Dadurch können Anleger ihre Finanzbestände diversifizieren. Es ermöglicht ihnen auch, Gewinne aus ihren Investitionen zu erzielen, ohne sich auf die schmutzige, mühsame Angelegenheit der tatsächlichen Führung eines Unternehmens einlassen zu müssen.
In den 40 Jahren, in denen ich als Ökonom und Investor arbeite, habe ich noch nie eine solche Diskrepanz zwischen dem Vermögensmarkt und der wirtschaftlichen Realität erlebt ... Die Vermögensmärkte sind in der Luft, und die Wirtschaft der einfachen Leute ist in der Luft Dumps, in denen ihre inflationsbereinigten Realeinkommen sinken und die Vermögensmärkte steigen.
Die Genialität des Kapitalismus liegt in seiner Fähigkeit, Eigeninteressen in den Dienst des Allgemeininteresses zu stellen. Das Potenzial einer großen finanziellen Rendite für Innovation setzt eine breite Palette talentierter Menschen frei, die auf der Suche nach vielen verschiedenen Entdeckungen sind. Dieses von Eigennutz getriebene System ist für die unglaublichen Innovationen verantwortlich, die das Leben so vieler Menschen verbessert haben.
Ich denke, dass die Vermögensverwaltungsbranche, insbesondere in den USA, eine ziemlich schwierige Zeit durchmacht. Wenn man mit dem CEO eines US-Vermögensverwalters spricht, ist die Moral auf einem Tiefpunkt, obwohl die Aktienmärkte fast auf Rekordniveau sind.
Hedgefonds, Private-Equity- und Risikokapitalfonds haben eine wichtige Rolle bei der Bereitstellung von Liquidität für unser Finanzsystem und der Verbesserung der Effizienz der Kapitalmärkte gespielt. Doch je größer ihre Rolle wird, desto größer werden auch die Risiken, die sie mit sich bringen.
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