Ein Zitat von Jerome Powell
Mit der Zeit können niedrige Zinsen die Geschäftsmodelle von Finanzinstituten unter Druck setzen.
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Unternehmen mit hohem Anlagevermögen erzielen im Allgemeinen niedrige Renditen – Quoten, die oft kaum genug Kapital bereitstellen, um den Inflationsbedarf des bestehenden Unternehmens zu decken, und nichts für echtes Wachstum, für die Ausschüttung an Eigentümer oder für den Erwerb neuer Unternehmen übrig bleibt
Das Ansehen der internationalen Finanzinstitutionen liegt bei unter Null.
Die Subprime-Katastrophe war das Ergebnis von Finanzbomben – Derivaten –, die bei Finanzinstituten wie AIG und Lehman Brothers sowie bei Banken und Finanzinstituten auf der ganzen Welt explodierten.
Die Geschichte der Besteuerung zeigt, dass an sich überhöhte Steuern nicht gezahlt werden. Die hohen Steuersätze üben zwangsläufig Druck auf den Steuerzahler aus, sein Kapital aus produktiven Geschäften abzuziehen.
Die Fed trug zur Finanzkrise bei, indem sie die Zinsen zu lange zu niedrig hielt. Ich zolle ihnen Anerkennung dafür, dass sie während der Krise reagiert und die Wirtschaft und den Finanzsektor stabilisiert haben. Aber dann versuchten sie, mit der quantitativen Lockerung, die ewig andauerte, zu viel zu tun und ihre Bilanzen dramatisch in die Höhe zu treiben.
Finanzinstitute werden nicht gerettet, um sich selbst oder ihren Aktionären einen Gefallen zu tun. Tatsächlich ging es den Aktionären nach einigen Rettungsaktionen schlechter. Der eigentliche Sinn besteht darin, einen starken Kreditrückgang zu vermeiden, der zu erheblichen Produktions- und Beschäftigungsrückgängen führen und Millionen von Menschen ruinieren könnte, weit über die beteiligten Finanzinstitute hinaus. Wenn es nur um die Finanzinstitute selbst ginge, könnte man sie dem Untergang oder dem Schwimmen überlassen. Aber es ist nicht.
Weltweit prüfen CEOs der Vermögensverwaltung ihre Geschäftsmodelle. Sie achten auf die Kosten und darauf, ihre Unternehmen effizienter zu machen, denn überall auf der Welt stehen die Einnahmen unter Druck.
Die realen kurz- und langfristigen Zinssätze waren Ende der 1990er Jahre relativ hoch, so dass es auch ohne ein Niedrigzinsumfeld zu finanziellen Überschüssen kommen kann.
Niedrige Zinsen sind eine große Chance für Investitionen. Aber das Problem ist, dass dieses Geld in die Realwirtschaft und nicht in die Finanzwirtschaft fließen sollte.
FinCEN weist Finanzinstitute an, Berichte über verdächtige Aktivitäten (SARs) einzureichen, um die Strafverfolgungsbehörden über bestimmte Arten von Cyberkriminalität zu informieren. Da es sich um die mit dem Schutz der Vereinigten Staaten vor Finanzkriminalität beauftragte Behörde handelt, gehen die Leitlinien von FinCEN nicht davon aus, dass Finanzinstitute, die solche Transaktionen verarbeiten, an kriminellen Aktivitäten beteiligt sind.
Schulschwänzerquoten stehen in direktem Zusammenhang mit niedrigen Abschlussquoten.
Anscheinend sind moderne Finanzaufsichtsbehörden weitaus ausgefeilter als wir als Finanzaufsichtsbehörden vor 25 Jahren – denn wir hatten nie herausgefunden, dass der Schlüssel zur Finanzstabilität darin liegt, Schwerverbrechern die Leitung der größten Finanzinstitute der Welt zu überlassen.
Ich würde die Kreditzinsen auch weiterhin so niedrig wie möglich halten. Und ich würde die finanzielle Unterstützung etwas weniger gleichmäßig auf alle Einkommensschichten verteilen.
Ich neige dazu, mir keine Gedanken über die Wahrnehmung zu machen. Ich denke, die Menschen haben unterschiedliche Ansichten über verschiedene Dinge. Sie haben unterschiedliche Meinungen über unterschiedliche Geschäftsmodelle und unterschiedliche Geschäftsinteressen.
Da die Zinssätze künstlich niedrig sind, reduzieren Verbraucher ihre Ersparnisse zugunsten des Konsums und Unternehmer erhöhen ihre Investitionsausgaben.
Aufsichtsbehörden auf der ganzen Welt haben seit der Finanzkrise ein beispielloses Maß an Zusammenarbeit erreicht, um globale Standards für Finanzinstitute zu schaffen. Die amerikanischen Regulierungsbehörden betrachteten diese internationalen Standards weitgehend als Untergrenze und legten den US-Institutionen höhere Standards auf.
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