Ein Zitat von Paul Singer
Es ist unmöglich, die finanzielle Gesundheit großer Finanzinstitute und ihre potenziellen Auswirkungen auf den Markt zu verstehen. Sie verstehen es selbst nicht einmal.
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Damit die Marktdisziplin das Risiko wirksam begrenzen kann, müssen Finanzinstitute zulassen, dass sie scheitern. Unter optimalen Finanzregulierungs- und Finanzsysteminfrastrukturen würde ein solcher Ausfall das Gesamtsystem nicht gefährden.
Die Subprime-Katastrophe war das Ergebnis von Finanzbomben – Derivaten –, die bei Finanzinstituten wie AIG und Lehman Brothers sowie bei Banken und Finanzinstituten auf der ganzen Welt explodierten.
North Carolina ist die Heimat einiger der größten Finanzinstitute des Landes und eines lebendigen Netzwerks von Gemeindebanken. Wir sind ein Bankenstaat und auf diese Auszeichnung sind wir stolz. Aber wir verstehen auch, dass eine verantwortungsvolle Finanzregulierung Verbraucher und Unternehmen schützt.
Finanzinstitute werden nicht gerettet, um sich selbst oder ihren Aktionären einen Gefallen zu tun. Tatsächlich ging es den Aktionären nach einigen Rettungsaktionen schlechter. Der eigentliche Sinn besteht darin, einen starken Kreditrückgang zu vermeiden, der zu erheblichen Produktions- und Beschäftigungsrückgängen führen und Millionen von Menschen ruinieren könnte, weit über die beteiligten Finanzinstitute hinaus. Wenn es nur um die Finanzinstitute selbst ginge, könnte man sie dem Untergang oder dem Schwimmen überlassen. Aber es ist nicht.
Ab den 1990er-Jahren schuf der Finanzsektor eine Vielzahl von Instrumenten, die darauf abzielten, Anleger von ihrem Geld zu trennen: Finanzderivate, deren Komplexität immer weiter zunahm. Irgendwann erreichte diese Komplexität einen Punkt, an dem selbst die Erfinder der Derivate sie nicht mehr verstanden.
Anscheinend sind moderne Finanzaufsichtsbehörden weitaus ausgefeilter als wir als Finanzaufsichtsbehörden vor 25 Jahren – denn wir hatten nie herausgefunden, dass der Schlüssel zur Finanzstabilität darin liegt, Schwerverbrechern die Leitung der größten Finanzinstitute der Welt zu überlassen.
China wird weiterhin zahlreiche Maßnahmen ergreifen, um die Reform und Öffnung seines Finanzsektors voranzutreiben, damit sich sein Finanzmarkt besser an die Finanzmodernisierung und Globalisierung anpassen kann.
Kräfte, von denen Sie vielleicht denken, dass sie überhaupt nichts mit Kreativität zu tun haben, können große Auswirkungen haben. Natürlich Technologie, aber auch Umwelt. Auch finanzielle Strukturen können den eigentlichen Inhalt eines Liedes beeinflussen. Das Musizieren wird stark vom Markt beeinflusst.
Wir glauben, dass digitale Zahlungen Finanzdienstleistungen allgemein erschwinglicher und zugänglicher machen und daher die Möglichkeit bieten, die finanzielle Inklusion und finanzielle Gesundheit von Milliarden Menschen auf der ganzen Welt zu fördern.
FinCEN weist Finanzinstitute an, Berichte über verdächtige Aktivitäten (SARs) einzureichen, um die Strafverfolgungsbehörden über bestimmte Arten von Cyberkriminalität zu informieren. Da es sich um die mit dem Schutz der Vereinigten Staaten vor Finanzkriminalität beauftragte Behörde handelt, gehen die Leitlinien von FinCEN nicht davon aus, dass Finanzinstitute, die solche Transaktionen verarbeiten, an kriminellen Aktivitäten beteiligt sind.
Es gibt Aufsichtsbehörden bei der SEC und anderswo, die vom Potenzial der Blockchain wirklich begeistert sind. Sie verstehen, dass Sie ein robustes Finanzsystem aufbauen können – es würde alle Ihre Probleme mit dem schwarzen Schwan lösen. Alle Arten von Unfug und Spielchen, die im gegenwärtigen System gespielt werden, werden in diesem System unmöglich.
Die fehlgeleitete Annahme ist also, dass wir dieses ganz neue institutionelle Element haben, bei dem diese [Finanz-]Institutionen ihre eigenen finanziellen Interessen vor den finanziellen Interessen der Auftraggeber wahrnehmen, Auftraggeber, deren Interessen sie eigentlich zuerst beachten müssen.
Es ist wirklich interessant, dass wir diese großartige Tea-Party-Bewegung hatten, bei der es um die Wiederherstellung der kapitalistischen Werte des freien Marktes geht, aber was sie überhaupt nicht versteht, ist, dass wir es jetzt mit einer Situation zu tun haben, in der es eine kleine Klasse gigantischer Finanziers gibt Unternehmen, die sich über den Kapitalismus gestellt haben.
Wenn die Banken so groß werden oder wenn diese Finanzinstitute eine solche Größe erreichen, dass sie sich nicht mehr selbst tragen können, oder was auch immer, sie Probleme haben, wirtschaftliche Probleme oder finanzielle Probleme, sollten sie nicht in der Lage sein, auf Sie zurückzublicken und ich, der Steuerzahler, muss gerettet werden.
Der Kern der Finanzkrise von 2008 war eine Gruppe rücksichtsloser Finanzmanager, die für Finanzunternehmen arbeiteten, die zu groß waren, um scheitern zu können, und die großzügig dafür entschädigt wurden, dass sie Risiken eingegangen waren, die die Wirtschaft beinahe ruiniert hätten, als sie scheiterten.
Die Federal Reserve hat die Verantwortung, die Sicherheit und Solidität von Finanzinstituten zu gewährleisten und systemische Risiken auf den Finanzmärkten einzudämmen.
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