Ein Zitat von Perianne Boring
FinCEN weist Finanzinstitute an, Berichte über verdächtige Aktivitäten (SARs) einzureichen, um die Strafverfolgungsbehörden über bestimmte Arten von Cyberkriminalität zu informieren. Da es sich um die mit dem Schutz der Vereinigten Staaten vor Finanzkriminalität beauftragte Behörde handelt, gehen die Leitlinien von FinCEN nicht davon aus, dass Finanzinstitute, die solche Transaktionen verarbeiten, an kriminellen Aktivitäten beteiligt sind.
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Es gibt eine einfache Möglichkeit, das Eingehen übermäßiger Risiken durch die Manager unserer Finanzinstitute zu vermeiden. Es geht darum, es zu einem Verbrechen zu machen ... wenn ein Verbrechen wegen rücksichtsloser Führung eines Finanzinstituts in den Büchern gestanden hätte, wären Northern Rock und RBS nicht in die Luft geflogen.
Die Subprime-Katastrophe war das Ergebnis von Finanzbomben – Derivaten –, die bei Finanzinstituten wie AIG und Lehman Brothers sowie bei Banken und Finanzinstituten auf der ganzen Welt explodierten.
Finanzinstitute werden nicht gerettet, um sich selbst oder ihren Aktionären einen Gefallen zu tun. Tatsächlich ging es den Aktionären nach einigen Rettungsaktionen schlechter. Der eigentliche Sinn besteht darin, einen starken Kreditrückgang zu vermeiden, der zu erheblichen Produktions- und Beschäftigungsrückgängen führen und Millionen von Menschen ruinieren könnte, weit über die beteiligten Finanzinstitute hinaus. Wenn es nur um die Finanzinstitute selbst ginge, könnte man sie dem Untergang oder dem Schwimmen überlassen. Aber es ist nicht.
Ein auffälliges Merkmal der Finanzdienstleistungsaktivitäten der letzten Jahrzehnte ist, dass die für das Funktionieren der „realen“ Wirtschaft wesentlichen Finanztransaktionen zunehmend durch spekulative Aktivitäten in den Schatten gestellt wurden.
Anscheinend sind moderne Finanzaufsichtsbehörden weitaus ausgefeilter als wir als Finanzaufsichtsbehörden vor 25 Jahren – denn wir hatten nie herausgefunden, dass der Schlüssel zur Finanzstabilität darin liegt, Schwerverbrechern die Leitung der größten Finanzinstitute der Welt zu überlassen.
Die Vereinigten Staaten übernahmen die Führung bei der Gestaltung der Normen, Regeln und Institutionen der späteren liberalen internationalen Ordnung, einschließlich der Vereinten Nationen, der internationalen Finanzinstitutionen und des Marshallplans.
Damit die Marktdisziplin das Risiko wirksam begrenzen kann, müssen Finanzinstitute zulassen, dass sie scheitern. Unter optimalen Finanzregulierungs- und Finanzsysteminfrastrukturen würde ein solcher Ausfall das Gesamtsystem nicht gefährden.
Diejenigen, die unsere Finanzinstitute betrügen, werden mit der vollen Härte der Strafverfolgung konfrontiert.
Die fehlgeleitete Annahme ist also, dass wir dieses ganz neue institutionelle Element haben, bei dem diese [Finanz-]Institutionen ihre eigenen finanziellen Interessen vor den finanziellen Interessen der Auftraggeber wahrnehmen, Auftraggeber, deren Interessen sie eigentlich zuerst beachten müssen.
Aufsichtsbehörden auf der ganzen Welt haben seit der Finanzkrise ein beispielloses Maß an Zusammenarbeit erreicht, um globale Standards für Finanzinstitute zu schaffen. Die amerikanischen Regulierungsbehörden betrachteten diese internationalen Standards weitgehend als Untergrenze und legten den US-Institutionen höhere Standards auf.
Was private Transaktionen angeht, möchte ich jetzt ganz kurz darauf eingehen. Ein wesentlicher Unterschied zwischen den Vereinigten Staaten und Euroland besteht darin, dass Banken in Europa bei Finanztransaktionen eine viel größere Rolle spielen als in den Vereinigten Staaten.
Die Federal Reserve hat die Verantwortung, die Sicherheit und Solidität von Finanzinstituten zu gewährleisten und systemische Risiken auf den Finanzmärkten einzudämmen.
So wie die Finanzkrise toxische Vermögenswerte und „Zombie“-Finanzinstitute geschaffen hat, hat sie auch den Konservatismus in eine Bewegung der lebenden Toten verwandelt.
Um das Vertrauen in unsere Märkte und unsere Finanzinstitute wiederherzustellen, damit sie weiteres Wachstum und Wohlstand fördern können, müssen wir das zugrunde liegende Problem angehen. Die Bundesregierung muss ein Programm zur Beseitigung dieser illiquiden Vermögenswerte umsetzen, die unsere Finanzinstitute belasten und unsere Wirtschaft bedrohen.
In jeder Hinsicht übertraf CapitalSource sowohl unsere direkten Konkurrenten als auch die Finanzdienstleistungsbranche im Allgemeinen, insbesondere vor dem Hintergrund des Beinahe-Zusammenbruchs der Finanzdienstleistungsbranche, als 19 der 20 größten Finanzinstitute des Landes entweder Pleite gingen oder von der Finanzdienstleistungsbranche gerettet wurden Regierung.
Einige dieser größten Finanzinstitute handeln mit Rohstoffen. Sie kaufen Öltanker. Dies ist kein Finanzsystem, das sich beruhigt hat und nur dazu da ist, dem amerikanischen Volk zu dienen.
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