Ein Zitat von Ray Dalio
Was ich damit sagen möchte, ist, dass ich den durchschnittlichen Anleger ermutigen würde, zu verstehen, dass es Inflation und Wachstum gibt – es kann höher und niedriger ausfallen – und im Wesentlichen vier verschiedene Portfolios zu haben, die Ihr Gesamtportfolio ausmachen bringt dich ins Gleichgewicht.
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Ich möchte damit sagen, dass ich den durchschnittlichen Anleger dazu ermutigen möchte, zu verstehen, dass es Inflation und Wachstum gibt. Es kann höher und niedriger ausfallen, und wenn Sie im Wesentlichen vier verschiedene Portfolios haben, die Ihr gesamtes Portfolio ausmachen, sind Sie ausgeglichen.
Das Wichtigste, was Sie haben können, ist ein guter strategischer Vermögensallokationsmix. Was der Anleger also tun muss, ist ein ausgewogenes, strukturiertes Portfolio – ein Portfolio, das in verschiedenen Umgebungen gut abschneidet…. Wir wissen nicht, dass wir gewinnen werden. Wir müssen diversifizierte Wetten haben.
Wenn das Wachstum langsamer als erwartet ist, sinken die Aktien. Wenn die Inflation höher als erwartet ist, fallen Anleihen. Wenn die Inflation niedriger als erwartet ist, steigen Anleihen.
Wenn das Wachstum langsamer ist als erwartet, sinken die Aktien. Wenn die Inflation höher ist als erwartet, sinken die Anleihen. Wenn die Inflation niedriger ist als erwartet, steigen Anleihen.
Sie überschwemmten den Markt mit Liquidität, aber der Hypothekenzins basiert viel mehr auf Inflationserwartungen. Wenn also der durchschnittliche Anleger davon ausgeht, dass es zu einer Inflation kommen wird, wird er den Zinssatz erhöhen.
Wissen Sie, einige der Portfolios, die wir kaufen könnten, sind Portfolios, die besonders gut abschneiden würden, wenn wir einen gesamtwirtschaftlichen, oder ich meine, einen globalen Klimawandel haben, der sich sehr negativ auf uns auswirkt. Es gibt einige Unternehmen, die gut abschneiden werden, und so Es könnte sinnvoll sein, einige davon in Ihrem Portfolio zu behalten.
Hier erfahren Sie, ob Sie das Zeug zum Investor haben. Wie würden Sie mit der folgenden Situation umgehen? Nehmen wir an, Sie besitzen eine Procter & Gamble in Ihrem Portfolio und der Aktienkurs sinkt um die Hälfte. Gefällt es dir besser? Wenn die Dividende um die Hälfte fällt, reinvestieren Sie die Dividenden? Ziehen Sie Bargeld aus Ihren Ersparnissen ab, um mehr zu kaufen? Wenn Sie das Selbstvertrauen dazu haben, dann sind Sie ein Investor. Wenn Sie das nicht tun, sind Sie kein Investor, Sie sind ein Spekulant und Sie sollten überhaupt nicht an der Börse tätig sein.
Schauen Sie sich Smartphones an. Wir sehen ein Wachstum fast wie eine Langhantel. In den Entwicklungsländern ist ein Wachstum zu niedrigeren Preisen, aber hohem Volumen zu beobachten. Aber am Ende sind die durchschnittlichen Verkaufspreise in den Entwicklungsländern tatsächlich viel höher, als die Leute denken.
Ein intelligenter Technologieinvestor denkt über Folgendes nach: a) zukünftige Produkt-Roadmap, b) Bottom-up-Marktgröße und -wachstum, c) Talent und Fähigkeiten des Teams. Im Wesentlichen schätzen Sie Dinge, die noch nicht geschehen sind, und die Wahrscheinlichkeit, dass der CEO und das Team sie in die Tat umsetzen können. Finanzleute finden das entsetzlich, aber Anleger, die das gut machen, können viel Geld verdienen.
Wenn Sie mit der Geldpolitik weiterhin versuchen, Vollbeschäftigung zu fördern, würde dies zu einer höheren Inflation und nicht zu einer geringeren Arbeitslosigkeit führen.
Ich freue mich, mit meinem Immobilienportfolio eine Rendite von 4 bis 6 % pro Jahr zu erzielen. Wenn die Inflation kommt, kann ich die Miete erhöhen und einen Kapitalzuwachs erzielen, der ungefähr der Inflation entspricht.
Die Schwierigkeit für Herrn Obama wird darin bestehen, dass die Öffentlichkeit sieht, wohin seine Entscheidungen führen – höhere Inflation, höhere Zinssätze, höhere Steuern, schleppendes Wachstum und eine arbeitslose Erholung.
„Durchschnitt“ ist auf der Rennstrecke angesichts der steilen Streckenabschnitte nicht so heiß. „Durchschnitt“ ist für Aktien ziemlich gut, etwa 6 Prozent über der Inflationsrate. Für einen Buy-and-Hold-Anleger sind die Provisionen und Steuern gering.
Das durchschnittliche Nettovermögen der unteren Hälfte der Verteilung, die 62 Millionen Haushalte repräsentiert, betrug im Jahr 2013 11.000 US-Dollar. Etwa ein Viertel dieser Familien gab an, kein Vermögen oder ein negatives Nettovermögen zu haben, und ein erheblicher Teil von ihnen gab an, dass sie „unter Wasser“ seien Ihre Hypothekendarlehen sind höher als der Wert des Hauses. Dieser Durchschnitt von 11.000 US-Dollar liegt 50 Prozent unter dem inflationsbereinigten Durchschnittsvermögen der unteren Hälfte der Familien im Jahr 1989.
Ändern Sie Ihre Routine regelmäßig, da sich Ihr Körper daran gewöhnt und es Ihnen nach einer Weile keinen Nutzen mehr bringt. Mischen Sie es – Beine, Arme und Po – so trainieren Sie Ihren gesamten Körper und bleiben im Gleichgewicht.
Ein gutes Portfolio ist mehr als eine lange Liste guter Aktien und Anleihen. Es handelt sich um ein ausgewogenes Ganzes, das dem Anleger Schutz und Möglichkeiten im Hinblick auf eine Vielzahl von Eventualitäten bietet.
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