Ein Zitat von Stephen A. Schwarzman
Wir brauchen Nüchternheit, Rationalität und Höflichkeit in den Diskussionen über die Regulierung von Finanzinstituten, damit die Banken auf robuste Weise zu ihrer zentralen Rolle bei der Finanzierung der Wirtschaft zurückkehren können.
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Die Banken befürchten, dass die Zentralbank zu viele Vorschriften erlässt. Wenn sich dieser Trend fortsetzt, werden wir zu einer strengen Regulierung übergehen. Wir brauchen eine ausgewogene Regulierung, um die Wirtschaft anzukurbeln.
Ich versuche nicht, diplomatisch zu sein. Ich versuche nuancierter und realistischer zu sein. Ich denke, dass die Mängel der Euro-Struktur ernsthaft untersucht werden müssen. Die zentralen Institutionen des Euro, sei es in der Finanzpolitik, der Geldpolitik oder der Finanzregulierung, sind einfach nicht so robust wie in einer Währung, hinter der eine nationale Regierung steht.
North Carolina ist die Heimat einiger der größten Finanzinstitute des Landes und eines lebendigen Netzwerks von Gemeindebanken. Wir sind ein Bankenstaat und auf diese Auszeichnung sind wir stolz. Aber wir verstehen auch, dass eine verantwortungsvolle Finanzregulierung Verbraucher und Unternehmen schützt.
Wenn die Behörden Banken einschränken und sich der Aktivitäten von Randbanken und anderen Finanzinstituten bewusst sind, sind sie besser in der Lage, die störenden Expansionstendenzen unserer Wirtschaft abzuschwächen.
Die Subprime-Katastrophe war das Ergebnis von Finanzbomben – Derivaten –, die bei Finanzinstituten wie AIG und Lehman Brothers sowie bei Banken und Finanzinstituten auf der ganzen Welt explodierten.
In einer Welt von Geschäftsleuten und Finanzintermediären, die aggressiv nach Gewinn streben, werden Innovatoren den Regulierungsbehörden immer voraus sein; Die Behörden können Änderungen in der Portfoliostruktur nicht verhindern. Was sie tun können, ist, das Verhältnis von Vermögenswerten zu Eigenkapital von Banken in Grenzen zu halten, indem sie Eigenkapitalabsorptionsquoten für verschiedene Arten von Vermögenswerten festlegen. Wenn die Behörden Banken einschränken und sich der Aktivitäten von Randbanken und anderen Finanzinstituten bewusst sind, sind sie besser in der Lage, die störenden Expansionstendenzen unserer Wirtschaft abzuschwächen.
Wir brauchen eine Finanzregulierung, die es Unternehmen und den von ihnen genutzten Banken ermöglicht, Zugang zu den Instrumenten zu erhalten, die dazu beitragen, die Preise für Konsumgüter – wie Lebensmittel und Heizöl – stabil zu halten, und gleichzeitig sicherzustellen, dass die Steuerzahler nie wieder für diese Art von Gütern verantwortlich sind wilde Wetten, die 2008 zum Absturz der Wirtschaft beitrugen.
Finanzinstitute haben sich zu einer kleineren Anzahl sehr großer Banken zusammengeschlossen. Fast alle Banken sind miteinander verbunden. So schwillt die Finanzökologie zu gigantischen, inzestuösen, bürokratischen Banken an – wenn eine Bank scheitert, fallen sie alle. Wir sind von einer diversifizierten Ökologie kleiner Banken mit unterschiedlichen Kreditvergaberichtlinien zu einem homogeneren Rahmen von Unternehmen übergegangen, die einander alle ähneln. Zwar haben wir jetzt weniger Ausfälle, aber wenn sie auftreten ... schaudert es mich bei dem Gedanken.
Die Fed hat große Macht in der Wirtschaft, weil sie einen großen Einfluss auf das Kreditangebot und die Kreditkosten, also die Zinssätze, hat. Sie spielt auch eine Schlüsselrolle bei der Aufsicht über Banken und scheint in der Vergangenheit die Banken immer dann zu schonen, wenn sie es nicht hätte tun sollen, etwa im Vorfeld der Finanzkrise.
Es ist falsch, wenn wir sichere und solide Finanzinstitute faktisch in die gleiche Kategorie werfen wie Banken und Kreditgeber, die sich zu sehr auf die Nerven gesetzt haben und keine Möglichkeit haben, wieder zurückzukommen.
Ich wusste, dass ART mir die Gelegenheit geben würde, meine Rolle als Regisseur zu erweitern und mir endlich einen Platz am Tisch zu ermöglichen, an dem ich mich an diesen politischen Diskussionen beteiligen und Diskussionen und, ehrlich gesagt, auch die Finanzdiskussionen führen konnte.
Die Zentralbanken entscheiden sich dafür, ihren Goldbestand im Verhältnis zu den Gesamtreserven zu erhöhen. Sie glauben offensichtlich, dass es dafür einen Grund gibt. Es macht keinen Sinn, eine Währung durch einen Haufen anderer Papierwährungen zu stützen. Da muss es einen echten Anker geben. Ich denke, dass die Zentralbanken deutlich hinter der Kurve zurückbleiben. Wenn man sich den Prozentsatz des oberirdischen Goldes anschaut, das von den Zentralbanken kontrolliert wird, ist er historisch niedrig. Daher versuchen die Zentralbanken, ihre Bestände zu erhöhen. Sie haben noch einen langen Weg vor sich, um dorthin zu gelangen, wo sie sein müssen.
Ich habe großes, großes Vertrauen in unsere Kapitalmärkte und in unsere Finanzinstitute. Unsere Finanzinstitute, Banken und Investmentbanken, sind stark. Unsere Kapitalmärkte sind widerstandsfähig. Sie sind effizient. Sie sind flexibel.
Unsere Größe, unsere Kapitalbasis, unser robustes Finanzierungsprofil, unser umfangreiches Vertriebsnetz, unser diversifiziertes Portfolio, unsere Präsenz im gesamten Finanzdienstleistungssektor und unsere Führungsrolle im Technologiebereich versetzen uns in die Lage, die Wachstumschancen in der gesamten Wirtschaft zu nutzen.
Der Mangel an Währungsdisziplin ist zu einem Kennzeichen einer uneingeschränkten Globalisierung geworden. Den Zentralbanken ist es nicht gelungen, den weltweiten Finanzmärkten und einer zunehmend von Vermögenswerten abhängigen Weltwirtschaft ein stabiles Fundament zu bieten.
Indem sie die wirtschaftliche Gesundheit und Vitalität lokaler Gemeinschaften im ganzen Land fördern, spielen Gemeindebanken eine zentrale Rolle in unserer Volkswirtschaft. Ein wichtiger Aspekt dieser Rolle besteht darin, als primäre Kreditquelle für die kleinen Unternehmen zu fungieren, die für die Schaffung eines erheblichen Teils aller neuen Arbeitsplätze verantwortlich sind.
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