Ein Zitat von Steve Eisman
Finanzinnovationen sind ein Widerspruch in sich. Es kommt sehr selten vor, dass es sich tatsächlich um eine Finanzinnovation handelt. Es ist ein Euphemismus für das Verstecken von Hebelwirkungen.
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Der Finanzsektor ist für die Wirtschaft von entscheidender Bedeutung. Ein gut funktionierender Finanzsektor fördert die Schaffung von Arbeitsplätzen, Innovation und integratives Wirtschaftswachstum.
Unangemessene makroökonomische Maßnahmen in einigen Volkswirtschaften, gekennzeichnet durch eine niedrige Sparquote und einen hohen Konsum sowie ein Versagen der Finanzaufsicht und -regulierung, mit Innovationen Schritt zu halten, die die Verbreitung von Finanzderivaten ermöglichten.
Es gibt so viele Innovationen, und es gibt viele Leute, die diese Innovationen finanzieren, aber es gibt nur sehr wenige Innovationen in der Innovationsinfrastruktur selbst, also machen wir das gerne selbst, um Unternehmen dabei zu helfen, mehr Technologieunternehmen zu gründen.
Ich denke, dass Innovation als Disziplin einen Schritt zurückgehen und neu überdacht und wiederbelebt werden muss. Es gibt so viele Modelle, um über Innovation zu sprechen, es gibt so viele Innovationstypologien und man muss eine gute Innovationsmetrik finden, die die Innovationsleistung eines Unternehmens wirklich erfasst.
Das Problem ist, dass es sich bei den Risiken, die durch neue Finanztitel sehr gut abgesichert werden, um Finanzrisiken handelt. Und es scheint mir, dass die wirklichen Dinge, die Sie absichern wollen, echte Risiken sind, zum Beispiel Risiken bei Innovationen. Tatsache ist, dass Sie sich wünschen, dass Unternehmen größere Risiken eingehen können. Ein Hindernis für eine erfolgreiche Forschung und Entwicklung, insbesondere wenn die Kosten hoch sind, sind vermutlich die damit verbundenen Risiken.
Schauen Sie sich die Produktpipeline an, schauen Sie sich die fantastischen Finanzergebnisse an, die wir in den letzten fünf Jahren erzielt haben. Eine solche Leistung auf der Innovationsseite und auf der Finanzseite kann man nur dann erzielen, wenn man wirklich zuhört und auf die besten Ideen der Menschen, die wir haben, reagiert.
Kreativität und Innovation lassen sich nicht in einem Flussdiagramm darstellen. Manche Dinge können Sie, und das tun wir auch, und in diesen Bereichen sind wir sehr diszipliniert. Aber Kreativität gehört nicht dazu. Viele Unternehmen haben Innovationsabteilungen, und das ist immer ein Zeichen dafür, dass etwas nicht stimmt, wenn man einen Vizepräsidenten für Innovation oder so hat. Wissen Sie, hängen Sie ein Verkaufsschild an die Tür.
Die Menschen brauchen einen sicheren Finanzsektor; Die Menschen brauchen auch, dass der Finanzsektor eine massive Innovationsphase durchläuft. Das bedeutet, der positiven Rhetorik gerecht zu werden, etwa in Bezug auf Abwicklungskonten, eine Verwässerung von Open Banking nicht zuzulassen und bei der Bekämpfung der Geldwäsche eine Vorreiterrolle einzunehmen.
Allzu oft beginnt und endet eine Innovationsinitiative eines Unternehmens mit einem Mandat für eine Vorstandssitzung an den CEO, gefolgt von einer Reihe von Memos an die Belegschaft, mit vielen Postern und eintägigen Workshops. Dadurch entsteht typischerweise ein „Innovationstheater“, aber nur sehr wenig Innovation.
Man könnte zu dem Schluss kommen, dass die angeblichen Vorteile von Finanzinnovationen nicht alles sind, was sie angeblich darstellen.
Diese Krise offenbarte sehr erhebliche Probleme in den Finanzsystemen der Vereinigten Staaten und einiger anderer großer Volkswirtschaften. Die Innovation ging zu weit über das Risikowissen hinaus.
Das Besondere an Innovationen auf den Finanzmärkten ist, dass sie immer auf dem Vorhergehenden aufbauen. Es ist ein natürlicher Prozess.
Was mich im Geschäftsleben ein wenig nervt, ist, dass wir Wörter wie „Innovation“ verwenden. Junge Menschen denken oft, bei Innovation gehe es darum, etwas Neues zu tun, aber das ist nicht der Fall. Es geht darum, etwas besser zu machen als Ihre Konkurrenz.
Leapfrog-Innovation – beständige, ständige, lächerliche Leapfrog-Innovation – findet nur innerhalb einer Diktatur statt. Jedes Mal, wenn Sie versuchen, etwas wirklich Innovatives zu tun, werden die meisten Menschen es erst verstehen, nachdem sie es erlebt haben. Wenn man sich also im Bereich Innovation weiterentwickelt, muss man ein Diktator sein.
Es besteht kein Zweifel mehr daran, dass die Schaffung des ersten Index-Publikumsfonds die – insbesondere für Anleger – erfolgreichste Innovation in der modernen Finanzgeschichte war.
Schnelle Innovation ist das Heilmittel für die Krankheiten, mit denen wir konfrontiert sind. Da Innovation jedoch schwierig und anfällig für Misserfolge ist, müssen wir möglicherweise die Art und Weise überdenken, wie wir an Innovation herangehen und wie wir sie durch unsere Unternehmen vorantreiben.
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