Ein Zitat von Steve Mnuchin
Die derzeitige Trennung von Banken und Investmentbanken im Rahmen des Glass-Steagall-Gesetzes hätte sehr große Auswirkungen auf die Liquidität und die Kapitalmärkte sowie auf die Fähigkeit der Banken, die erforderlichen Kredite zu vergeben.
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Sollten wir darüber nachdenken, die Investmentbanken von den Geschäftsbanken zu trennen, ein neues Glass-Steagall-Gesetz? Ich würde mich wirklich freuen, das zu sehen. Ich denke, es wäre großartig für die Wirtschaft.
Was die Glass-Steagall-Sache angeht: Wenn Sie mir, wie gesagt, nachweisen könnten, dass es sich um einen Fehler handelte, würde ich mir gerne die Beweise ansehen. Aber ich kann [den Republikanern] keinen Vorwurf machen. Dazu haben sie mich nicht gezwungen. Ich habe wirklich geglaubt, dass es uns angesichts des Ausmaßes der Aufsicht über Banken und ihrer Fähigkeit, über mehr geduldiges Kapital zu verfügen, etwas bringen könnte, wenn man es [Banken] ermöglichen würde, in das Investmentbanking-Geschäft einzusteigen, wie es kontinentaleuropäische Investmentbanken immer tun könnten eine stabilere Quelle für langfristige Investitionen.
Die Zentralbank sollte über ein permanentes Zeitfenster für die Diskontierung hochwertiger Wertpapiere verfügen, über das die Banken diese diskontieren können. Es gibt den Banken Sicherheit. Fehlt diese Möglichkeit, neigen Banken dazu, einen Liquiditätspuffer für Notfälle vorzuhalten. Dies ist eine sehr kostspielige Art der Liquiditätssteuerung.
Finanzinstitute haben sich zu einer kleineren Anzahl sehr großer Banken zusammengeschlossen. Fast alle Banken sind miteinander verbunden. So schwillt die Finanzökologie zu gigantischen, inzestuösen, bürokratischen Banken an – wenn eine Bank scheitert, fallen sie alle. Wir sind von einer diversifizierten Ökologie kleiner Banken mit unterschiedlichen Kreditvergaberichtlinien zu einem homogeneren Rahmen von Unternehmen übergegangen, die einander alle ähneln. Zwar haben wir jetzt weniger Ausfälle, aber wenn sie auftreten ... schaudert es mich bei dem Gedanken.
Aus meiner Sicht ist das amerikanische Finanzsystem – einschließlich Banken und Investmentbanken – aufgrund der Kapital- und Liquiditätsanforderungen weitaus sicherer. Trotz aller Turbulenzen in diesem Jahr glaube ich nicht, dass irgendjemand unser System in Frage stellt. Und das ist natürlich eine gute Sache.
Die Politik, die Hillary [Clinton] befürwortet, wird mehr oder weniger dieselben sein, egal, ob man sich ihre guten Beziehungen zu den Banken, ihre Weigerung, Glass-Steagall zu unterstützen, oder ihre Unklarheiten darüber ansieht, was sie tatsächlich gegen die Kontrolle unternehmen wird der Großbanken.
Ich habe großes, großes Vertrauen in unsere Kapitalmärkte und in unsere Finanzinstitute. Unsere Finanzinstitute, Banken und Investmentbanken, sind stark. Unsere Kapitalmärkte sind widerstandsfähig. Sie sind effizient. Sie sind flexibel.
Die Finanzmärkte werden von den Großbanken, der Federal Reserve und dem Finanzministerium im Interesse der Gewinne der wenigen Großbanken und des Wechselkurswerts des Dollars manipuliert, der die Grundlage der Macht der USA bildet.
Wir brauchen die Regierung, die die Banken dazu zwingt, ab und zu alle ihre notleidenden Vermögenswerte abzuschreiben und sich dann selbst zu rekapitalisieren, vorzugsweise mit privatem Kapital. Banken, die nicht genügend Kapital aufbringen können, sollten beschlagnahmt und ihre Einlagen verkauft werden.
Die Deutschen haben in den letzten 10 Jahren so ziemlich jede Fehlinvestition getätigt, die man hätte tätigen können. Sie investierten in isländische Banken. Sie investierten in griechische Staatsanleihen. Sie waren stark an irischen Banken interessiert, sehr stark an irischen Banken, und sie kauften US-amerikanische Subprime-Hypothekenanleihen.
Von den Ufern des Hudson aus sehen die Märkte viel weniger effizient aus als von denen des Charles.
Die große Frage ist, wie viel Geld die Regierung für die Kapitalisierung der Banken bereitstellen kann, wenn es einer ganzen Reihe von Privatbanken gut geht. Benötigt die indische Regierung wirklich so viele öffentliche Banken?
Nicht alle Menschen mit Bankerfahrung strömen zu den größten Banken; Gemeindebanken und Regionalbanken sowie kleinere Handelshäuser und Kreditgenossenschaften verfügen über einige sehr talentierte Leute.
Die Liberalisierung des Kapitalmarkts umfasst die Freigabe von Einlagen- und Kreditzinsen, die Öffnung des Marktes für ausländische Banken sowie die Aufhebung von Beschränkungen für Kapitalkontotransaktionen und Bankkredite. Der Fokus liegt auf der Deregulierung, nicht auf der Suche nach der richtigen Regulierungsstruktur.
Das One-Nation-Banking erkennt an, dass Banken nicht vom Rest der Wirtschaft isoliert werden dürfen. Da Banken und kleine Unternehmen gemeinsam erfolgreich sein oder scheitern müssen, müssen Banken Kredite an kleine Unternehmen vergeben, damit wir das Wachstum und die Arbeitsplätze erhalten, die wir für die Zukunft brauchen. Aus heutiger Sicht geschieht dies nicht in ausreichendem Maße. Die Kreditvergabe ging im vergangenen Jahr um 10,8 Milliarden Pfund zurück.
Als ich das Unternehmen gründete, gab es nur Banken, die an Flughäfen tätig waren, nur Banken, die Reiseschecks ausstellten, nur Banken, die internationale Zahlungen ausstellten, und nur Banken, die ihre eigenen Filialnetze bedienten.
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